1. קניית דירה להשקעה בישראל
רכישת דירות בארץ נחשבת לאפיק השקעה סולידי שיכול להניב תשואה סולידית בהתאם של בין 2% ל-3%, בנוסף לרווח פוטנציאלי עתידי כתוצאה מעלייה בערך הנכס.
מחירי הנכסים בארץ הגיעו לשיעורים אסטרונומיים וממשיכים לעלות, מה שמרתיע יותר ויותר משקיעים.
ועדיין, רבים בוחרים להשקיע בנדל"ן למגורים לאור הביקוש הגובר לדיור והפער המתמשך בין ההיצע לביקוש.
רכישת דירה בישראל נתפסת כהשקעה בטוחה מאחר ומדובר בעסקה שלא רק מקנה הכנסה פאסיבית מהשכרה, אלא גם משאירה אתכם עם נכס מוחשי.
השקעה בנדל"ן למגורים בישראל – מידע ונתונים
| פרמטר | פירוט |
| רמת הסיכון | משתנה, אבל נמוכה יחסית להשקעה בשוק ההון |
| פוטנציאל הרווח | בין 2% ל-3% תשואה שוטפת + רווח עתידי אפשרי מעליית ערך |
| איפה להשקיע | אזורי ביקוש במרכז הארץ או בפריפריה, מתחמים שעומדים לעבור פינוי בינוי |
| היתרונות | השקעה סולידית בשוק יציב שמאופיין במגמות צמיחה מתמשכות. מקנה בעלות על נכס פיזי ממשי נושא תשואה ורווחים ארוכי טווח |
| החסרונות | חסמי כניסה לאור ההתייקרות הכלל ארצית במחירי הדירות. השקעה לא נזילה ובעלת תשואה נמוכה ביחס לאפיקים אחרים |
2. דירה להשקעה בחו"ל
משקיעים רבים שמאסו במחירים הגבוהים בשוק הנדל"ן הישראלי פוזלים לשווקים מעבר לים, שמציעים תשואה גבוהה יותר בעלויות שפויות הרבה יותר.
אז איפה משקיעים 500 אלף שקל בנדל"ן בחו"ל? מבין מדינות היעד המובילות אפשר לציין את יוון וקפריסין השכנות, פורטוגל ומדינות מזרח אירופאיות כמו גאורגיה, פולין והונגריה.
השקעה בנכסים למגורים בחו"ל – מה חשוב לדעת
| פרמטר | פירוט |
| רמת הסיכון | משתנה, אבל נמוכה יחסית להשקעות הון |
| פוטנציאל הרווח | החל מ-5% ועד לשיעורים דו-ספרתיים + רווחים עתידיים מעליית ערך |
| איפה להשקיע | יעדים פופולריים הם יוון, קפריסין, פורטוגל ומזרח אירופה, אבל קיימות הזדמנויות מעניינות גם במרכז ומערב אירופה ובארצות הברית |
| היתרונות | בעלות על נכס מוחשי נושא תשואה בחו"ל, פיזור סיכונים, היצע נרחב וורסטילי, תשואות גבוהות ומחירים נמוכים ביחס לארץ |
| החסרונות | יש אתגרים ייחודיים בהשקעה במדינה זרה, בירוקרטיה שצריך להכיר ועלויות ניהול ואחזקה מרחוק שעשויות לנגוס בתשואה |
3. רכישת קרקע להשקעה
למשקיעים בלי הון עצמי משמעותי שמעדיפים עדיין להשקיע בנדל"ן – שווה לשקול השקעה בקרקעות.
הזדמנויות ההשקעה שהכי כדאי לשקול הן בקרקעות חקלאיות שעומדות בפני תהליך הפשרה, שכן המחיר שלהן נמוך ביחס לקרקעות מופשרות ופוטנציאל הרווח מהן גדול לאין שיעור.
מדובר בהשקעה לטווח בינוני עד ארוך, שמאפשרת לרכוש נכס מקרקעין במחיר נמוך בהרבה מדירה בנויה ועם פוטנציאל רווח עצום של עשרות ומאות אחוזים.
השקעה בקרקעות – כל הפרטים החשובים
| פרמטר | פירוט |
| רמת הסיכון | גבוהה יותר מהשקעה בנכסים בנויים או עם היתר בניה |
| פוטנציאל הרווח | בין עשרות למאות אחוזים |
| איפה להשקיע | יעדי ביקוש מרכזיים סביב ערים גדולות במרכז או בפריפריה |
| היתרונות | עלויות כניסה נמוכות והיעדר עלויות ניהול ואחזקה, פוטנציאל גבוה לרווחים בטווח הבינוני-ארוך, |
| החסרונות | השקעה ספקולטיבית וארוכת טווח עם רכיב משמעותי של סיכון וחוסר ודאות |
4. השקעה בנדל"ן מסחרי
אפשרות נוספת להשקעה בנדל"ן היא בנכסים מסחריים כמו חנויות, משרדים, מפעלים, קניונים, מלונות, מחסנים, תחנות דלק, חניונים וכדומה.
השקעה בנדל"ן מסחרי מניבה תשואה פוטנציאלית בשיעור כמעט כפול מנדל"ן למגורים, כאשר עלות הכניסה גם נמוכה משמעותית.
השקעה בנכסים מסחריים – מה כדאי לדעת
| פרמטר | פירוט |
| רמת הסיכון | בשנים האחרונות אפיק השקעה זה איבד מעט מערכו בשל המעבר לעבודה מהבית וחוסר הוודאות במשק |
| פוטנציאל הרווח | בין 3% ל-6% בממוצע |
| איפה להשקיע | באזורי מסחר, תעשייה ועסקים |
| היתרונות | תשואה פוטנציאלית גבוהה בעלות נמוכה בהשוואה להשקעה בנכס למגורים |
| החסרונות | רכיב סיכון גבוה יותר ועלויות נלוות בגין ביטוחים, אחזקה, ארנונה וניהול |
5. השקעה בשוק הון
אם תהיתם מה לעשות עם 500 אלף שקל מלבד השקעה בנדל"ן מסוג כזה או אחר, חשוב שתכירו את עולם השקעות ההון. להשוואה בין השקעות נדל"ן להשקעות הון לחצו כאן.
משקיעים סולידיים שמעוניינים בעיקר להגן על הכסף שלהם מפני אינפלציה יכולים לשים אותו באפיקים כמו קרן כספית או פיקדון בנקאי, אך מי שיכול לעמוד בהשקעה עם קצת יותר סיכון, לרוב יעדיף השקעה שכוללת גם רכיב של מניות.
יש שתי דרכים עיקריות להיכנס לעולם הזה: אפשר להשקיע בשוק ההון באמצעות תיק מסחר עצמאי או תיק השקעות מנוהל בבתי השקעות או בעזרת סוכנים.
אם אתם כבר מכירים את שוק ההון ובטוחים שאתם יודעים מה אתם עושים, אולי כדאי לכם לנהל את ההשקעות בעצמכם בתיק מסחר עצמאי.
אם אתם חדשים יחסית בתחום ולא סגורים על ההבדל בין אג"ח, מניות ומדדי מניות ובמה להשקיע בדיוק, אפשר לבחור בחשבון מנוהל או במגוון מוצרי השקעה הזמינים כיום בשוק.
הכלים הפיננסיים הידועים ביותר בעולם ההשקעות הם קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות, קרן כספית ופיקדון בנקאי לחסכון ארוך טווח.
תיק מסחר עצמאי למול תיק מנוהל – השוואת היתרונות והחסרונות
| | יתרונות | חסרונות |
| מסחר עצמאי | מאפשר לבחור את התמהיל המדויק ולחסוך קצת בעמלות ובדמי הניהול | דרוש ידע וניסיון באיתור נכסים, בניית תיק השקעה וניטור ביצועים |
| תיק מנוהל | קיים גוף פיננסי מקצועי מנהל את ההשקעה עבורכם במאמץ מינימלי ועם נזילות גבוהה | היעדר שליטה מוחלטת על תמהיל ההשקעה |
אפשרויות מנוהלות נוספות שניתן לציין: קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, קרן נאמנות.
6. השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות בקרנות נדל"ן פרטיות למשל אינן נסחרות בבורסה, ולכן מהוות חלופה להשקעות הון מסורתיות במניות ואג"חים.
| יתרונות | חסרונות |
| רווחיות פוטנציאלית גבוהה | עלויות כניסה גבהות וסיכון גבוה יחסית |
| פיזור סיכונים וגיוון תיק ההשקעה עם הזדמנויות בלתי שגרתיות | נזילות נמוכה ולעיתים התחייבות למספר שנות השקעה |
7. השקעה במטבעות דיגיטליים
עולם המטבעות הקריפטוגרפים מתפתח בקצב מסחרר, כאשר מלבד המטבעות המוכרים כמו ביטקויין ואתריום קיימים כיום יותר מ-1300 סוגי מטבעות אחרים.
| יתרונות | חסרונות |
| פוטנציאל רווח גבוה במיוחד | שוק שמאופיין בתנודות חדות וחוסר ודאות מובנה |
| צפי לצמיחה עתידית משמעותית | השקעה ספקולטיבית בסיכון גבוה |
| רגולציה מופחתת | לא שמיש במגוון רחב של ספירות חיים |
8. השקעה בעסקים וסטארטאפים
למשקיעים שמעורים בעולם העסקים ומעודכנים בהתרחשויות האחרונות בעולם ההייטק עומדת האפשרות להשקיע בחברות ועסקים עם צפי לפריצת דרך, מה שמכונה "אקזיט".
| יתרונות | חסרונות |
| פוטנציאל לתשואות גבוהות במיוחד | הימור ארוך טווח עם סיכון גבוה להפסד משמעותי - רוב הסטראטאפים נכשלים |
| פוטנציאל לשותפות בעסק מוצלח ובעל חשיבות | נדרשת מומחיות, ידע וניסיון לאיתור עסקאות בעלות פוטנציאל גבוה |
| אפשרות להרחבת הפעילות המסחרית של עסק קיים | נזילות נמוכה שתלויה בהנפקת או מכירת העסק ברווח |
שימו לב: אין לראות בכתוב בדף זה המלצה להשקעה מכל סוג שהוא או תחליף לייעוץ פרטני המתחשב בנתוניו ובצרכיו האישיים של כל אדם.
