השקעות נדל"ן ביוון – מדריך למשקיע בנדלן יווני

כשחושבים על יוון, ישנם לא מעט אנשים שיציירו בראשם תמונה של מקום בו החופים מהממים והבריזה מושלמת. מקום בו האוזו זורם ללא הרף, הטברנות מלאות והכל מתנהל בעצלתיים תחת שמש ים תיכונית נעימה.

אחרים רואים תמונה שונה לגמרי למשמע השם יוון – תמונה בה נראית בבירור מדינה אשר ספגה מכות הגונות ומטלטלות עקב משבר כלכלי חריף ומהווה הזדמנות אמיתית למשקיעי נדל"ן.

נדלניסטים רבים רואים ביוון כפוטנציאל הכלכלי הבא שלהם ואף השקיעו בנדל"ן יווני. התמונה ביוון היא מורכבת ובשל כך מסתתרים בתוכה רבדים שונים אשר מהווים הזדמנות ממשית לעשיית רווח על ידי השקעה בנדל"ן ביוון.

במדריך זה תוכלו למצוא תשובות לשאלות רבות בנוגע לשוק הנדל"ן היווני ולהבין איך זה ייתכן כי דווקא מדינה השרויה במצב כלכלי כה בעייתי יכולה להיות השקעת הנדל"ן הבאה שלכם.

 

מעוניינים לקנות נכס ביוון וצריכים עזרה באיתור שלו? אנחנו יכולים לעזור!
שם:
דוא"ל:
טלפון:
משהו נוסף לומר לנו?

 

סקירה כלכלית היסטורית ומצב נוכחי של שוק הנדל"ן ביוון: 

כאשר מדינה סופגת משבר כלכלי קשה הדבר משפיע על כל רבדי החיים של אזרחיה. כמובן שגם המשקיעים מושפעים מכך, ורבים מהם נוטים לברוח מהשוק, משום שעל פניו זה נראה הדבר הנכון לעשות.

ואכן, יוון בשנים האחרונות חוותה משבר כלכלי קשה שהוביל אותה לסף פשיטת רגל. לא אחת הוצפו רחובותיה במפגינים זועמים על המצב הכלכלי המורכב במדינה אשר הוביל לאבטלה בהיקף חסר תקדים ולמחסור של מוצרי צריכה בסיסיים.

המשבר ביוון היה כה חריף עד כי היא כמעט ויצאה מגוש האירו, מה שהיה עלול לפגוע בצורה קשה גם במדינות האחרות בגוש. אחת ההשפעות הדרמטיות של המשבר הכלכלי ביוון היא על שוק הנדל"ן.

עם פרוץ המשבר מחירי הנדל"ן במדינה הים-תיכונית צנחו בקצב מסחרר ובתי קיט על חופים קסומים נמצאים פתאום בהישג ידם של אנשים מהשורה אשר אין בידם הון עצמי משמעותי. לצורך השוואה, מחיר בית מעין זה שווה ערך לדירה ברמה סבירה-נמוכה בפריפריה הישראלית.

המצב המתואר לעיל לא היה תמיד נחלתה של יוון. למעשה, המדינה חוותה שגשוג כלכלי רחב היקף שחלק ממנו הושפע עקב כניסתה לגוש האירו בשנת 2000. אולם בשנת 2009 החלה הכלכלה היוונית להיכנס למיתון שהלך והחריף עקב התנהלות לא נכונה (פיסקלית ומוניטרית) וחוסר יכולת של הממשלה היוונית להתמודד עם המשבר.

כאמור, המשבר הלך והחריף עד אשר הגיע למצב בו הוא מהווה איום למדינות השכנות של יוון ואף לחברותיה מגוש האירו. בשנת 2015 נחתם הסכם בין ממשלת יוון לבין נושיה השונים במטרה לסייע לה לצאת מהמצב הכלכלי הרעוע ובכך גם לאפשר להמשיך להיות חברה בגוש האירו.

ואכן, מרגע החתימה על ההסכם אנו עדים להתאוששות איטית אך יציבה של הכלכלה היוונית ובתוך כך גם של שווקי נדלן ביוון. המצב הכלכלי ביוון בשילוב עם המגמה במחירי הנדל"ן בעשור האחרון מציירים תמונה ברורה: אם אתם מעוניינים להשקיע בנדל"ן ביוון זהו כנראה הזמן הנכון לעשות זאת.

מחירי דירות ונכסים ביוון רשמו עד שנת 2016 ירידה רציפה בשל המשבר הכלכלי, אך מאז, השוק מראה סימני התייצבות ולפי מחקרים בנושא נראה כי ההתאוששות של יוון תהיה קצרה ויציבה ביחס לגודל המשבר.

המצב מזכיר במידת מה את מה שקרה בשוק הנדל"ן בארה"ב בעקבות המשבר הכלכלי של 2008, כאשר מחירי הדירות ירדו מאוד ערב פרוץ המשבר והחלו לטפס אט אט עד לרמתם כיום. מוסר ההשכל: מי שהשקיע בזמן אז קוצר היום את פירות ההשקעה שלו.

אם נכנס למספרים, נגלה כי מחירי הנדל"ן ביוון ירדו בשיעור של 30 אחוזים עד 50 אחוזים, אך חלון ההזדמנויות להשקעות הוא של בסביבות שנתיים בשל ההתייצבות המהירה של המדינה.

נדלן ביוון

 

מספר נתוני מפתח על שוק הנדל"ן ביוון:

* הביקוש לנכסים ביוון, ולפקדה בפרט, גבוה מההיצע.

* נכון לשנת 2018 הגיעו כ-32 מיליון תיירים לכל יוון, צמיחה של כ-18 אחוז ביחס לשנת 2017.

* כתוצאה מהצמיחה בתיירות קיימים ביקושים גבוהים וקבועים לנכסים להשכרה, מה שמבטיח תשואה גבוהה למשקיע הישראלי.

* כתוצאה מהמשבר הכלכלי שחוותה יוון, ניתן כיום לרכוש נכס במחיר נמוך מעלות הבנייה ומשכך עליית הערך כמעט ודאית.

* יוון קרובה גיאוגרפית לישראל וכתוצאה מכך מאפשרת שליטה נוחה בנכס.

* משקיעים ישראלים נהנים ביוון, מתנאים של מדינה החברה באיחוד האירופאי.

* הקרבה הגיאוגרפית, המנטאלית והתרבותית של יוון לישראל יוצרת אקלים נוח והזדמנויות רבות לשיתוף פעולה עסקי.

* המשבר הכלכלי והמיתון שיוון חווה כרגע פתח חלון הזדמנויות מושלם להשקעה אשר מוערך בלוח זמנים של שנתיים, עסקי הנדל"ן ביוון חוו ירידה של בין 30-50 אחוזים!

 

על מיסי נדלן ביוון, תשואות ומה שביניהם:

שיטת המיסוי ביוון נחשבת לבין הידידותיות ביותר בעבור המשקיע החיצוני. במידה ותבחרו לרכוש נכס באמצעות חברה (כלומר התאגדות משפטית), תחויבו במס רק עבור רווחיה שנצברו עקב פעילותה ביוון בלבד. שיטת המיסוי היא זהה גם אם תחליטו לרכוש את הדירה שלא במסגרת התאגדות משפטית כחברה, אלא כאדם פרטי.

יתרה מזאת, במקרה זה תיהנו משיטת המיסוי הפרוגרסיבית ביוון אשר קובעת את גובה המס ביחס לגובה ההכנסות, על טווח שנע בין 15 אחוזים ל-40 אחוזים. בנוסף, בשנת 1999, נחתמה בין ישראל ליוון אמנה למניעת כפל מיסוי אשר מעניקה למשקיע הישראלי הטבות רבות, כגון: ביטול תשלום ארנונה, ביטול מס שבח, ביטול מס הכנסה והטבות נוספות אשר פותחות בפני האזרח הישראלי אופציה להשקעה נוחה.

באשר לתשואה הצפויה לכם כתוצאה מביצוע השקעות נדל"ן ביוון – השקעה בנדלן יווני לצורכי מגורים עשויה להניב לכם תשואה שעומדת על בין 7% ל-10%. אם נשווה את המצב לישראל נגלה כי התשואה הממוצעת על השקעות נדל"ן למגורים לא חוצה את קו ה-6 אחוזים לשנה.

למעשה, שיטת המיסוי הנוחה ביוון והתנאים המעולים אשר נגזרים מהאמנה שנחתמה בין ממשלת יוון לבין ממשלת ישראל, בשילוב עם אחוזי התשואה הגבוהים יחסית, מספקים למשקיעים ישראלים פוטנציאלים הזדמנות מעולה להשקעה בנדל"ן מניב ביוון, במחירים זולים ובתנאים מעולים, וכל זה בהשקעה בנכס נדל"ני במדינה קרובה ומיודדת לישראל.

 

 אז איפה כדאי להשקיע ביוון בשנת 2019? 

השקעות נדל"ן ביווןהבחירה הנכונה ברכישת נכס להשקעה ביוון נעוצה במספר גורמים, אשר בלי קשר ליוון עצמה רלוונטיים כמעט לכל אזור השקעה בעולם. ראשית, מומלץ לרכוש נכסים באזורים בהם הביקוש לשכירות הוא גבוה והיצע הנכסים הפנויים הוא יחסית נמוך.

אזורים אלו יהיו מאופיינים לרוב בתכנון עתידי של צירי תחבורה משמעותיים, מרכזי קניות וכדומה, ואף יהיו בסמיכות למוסדות להשכלה גבוהה, מרכזי תרבות ואחרים. חשוב לבחון מהו שכר הדירה הממוצע באזור בכדי לאפשר חישוב מדויק ככל הניתן של ההכנסה ואחוז התשואה השנתית הצפויה.

אם נסתכל ספציפית על יוון, חשוב לציין כי מדובר במדינה שהיא בעצם קבוצה של כ-3,000 איים והעיר הגדולה ביותר ביוון היא אתונה, הלא היא עיר הבירה. פרט להשקעה הנדל"נית לצורכי מסחר או דיור, ביוון קיימת אופציה לרכישת נכס באזור תיירותי ולהשכירו לצורכי תיירות. חופים רבים ביוון הם מוקדי תיירות מבוקשים לתיירים רבים עקב מזג האוויר הים-תיכוני והמחירים הנוחים.

האיים המוכרים ביותר ביוון לישראלים הם כנראה רודוס, כרתים ומיקונוס, אולם קיימים עוד לא מעט איים וחופים אשר נהנים משפע של תיירות ומחירי הנדל"ן שלהם נוחים מאוד למשקיעים. אחד האיים המומלצים ביותר להשקעה הוא האי לפקדה, אשר מספק לתייריו חופים ציוריים וחופשה יוונית אותנטית. אל האי ניתן להגיע באמצעות גשר או בהפלגה. לחצו לקריאת מידע נוסף על נדל"ן בלפקדה.

ישנה גם אופציה לטוס לשדה תעופה שאינו באי, אך ממוקם רק כ-14 ק"מ ממנו. לפקדה כיום הוא אי שנמצא בנסיקה תיירותית ומושך אליו יותר ויותר תיירים בכל עונה, לכן הוא גם מהווה "מקום חם" להשקעה בנדלן.

דוגמאות לנכסים להשקעה ביוון

נדלן ביוון – השורה התחתונה:

אם קראתם עד כאן, כנראה שאתם מתחילים להבין את הפוטנציאל הטמון בהשקעה ביוון. מדינת יוון מציעה למשקיעים ישראלים מספר יתרונות ברורים ובכדי לבאר את התמונה הכללית, ריכזנו אותם עבורכם בכמה משפטים קצרים אשר יקלו על החלטתכם:

  • מחירים נמוכים – המשבר הכלכלי החריף אשר פקד את יוון הוביל לירידה של 30 עד 50 אחוזים במחירי הנדל"ן במדינה.
  • התייצבות כלכלית – על אף המשבר הכבד, יוון עומדת על סף התייצבות כלכלית בתקופה האחרונה, בשל הסכם עליו חתמה עם הנושים שלה. לפי מחקרים נראה כי יוון תתאושש כמעט לחלוטין בטווח זמן של בערך שנתיים.
  • תשואה – אחוז התשואה השנתי ביוון עומד על כ-9 אחוזים בהשקעה בנדלן למגורים, בעוד שבישראל הוא עומד על 6 אחוזים ומטה.
  • שיטת המיסוי ואמנת המס – שיטת המיסוי ביוון נוחה לכל משקיע פוטנציאלי, אך היא נוחה במיוחד למשקיעים ישראלים עקב אמנת המס השוררת בין שתי המדינות ומעניקה למשקיעים ישראלים הטבות רבות בעת השקעות נדלן ביוון.
  • נדל"ן תיירותי – יוון פותחת בפניכם אפיק השקעה חדש ותוכלו לרכוש נכסים לשימוש תיירותי באיזורים מבוקשים אשר מתויירים כמעט כל השנה.
  • קרבה גיאוגרפית – יוון קרובה מאוד לישראל והטיסה אליה קצרה מאוד וזולה מאוד, מה שיאפשר לכם לבקר את הנכס ואת האזור בעצמכם יחסית בקלות, מבלי להשקיע משאבים כלכליים רבים.

 

לסיכום, יוון נחשבת כוכב עולה בתחום השקעות הנדל"ן בחו"ל ומהווה אופציה טובה מאוד למשקיעים מכל רחבי העולם בכלל, ואופציה מצוינת עבור משקיעים ישראלים בפרט.

המידע שמובא בפניכם בדף זה הוא מקיף ויסודי ככל הניתן, אך במקרים מסוימים של השקעות נדל"ן בחו"ל מומלץ להתייעץ עם אנשי מקצוע אשר מתמחים במדינה הספציפית בה אתם מעוניינים להשקיע ויוכלו להעניק לכם את הכלים הנחוצים והמידע הרלוונטי והמקיף ביותר על נכסים להשקעה באותה מדינה.

כמו כן, היות ומדובר בהשקעה שאינה נגישה אליכם באופן מיידי, שירותיהן של חברות מסוג זה לעיתים מתבקש לטיפול בנושאי אחזקת הנכס ותפעולו באופן שוטף.

פרויקטים מומלצים להשקעה ביוון

למידע נוסף אודות הזדמנויות השקעה מומלצות ביוון השאירו פרטיכם בטופס

מעוניינים לקנות נכס ביוון וצריכים עזרה באיתור שלו? אנחנו יכולים לעזור!
שם:
דוא"ל:
טלפון:
משהו נוסף לומר לנו?

יוון – מפה: