ליווי משקיעים בנדל"ן – ליווי משקיעי נדלן בדרך לרכישת דירה או נכס

לפני שנתעמק בתהליך ליווי משקיעים בנדל"ן, כדאי קודם כל להבין למי מתאים שירות מהסוג הזה.

ענף הנדל"ן טומן בחובו פוטנציאל רב, אך עבור חלק מהאנשים עלול להיתפס כמאיים. רוכשי ומשקיעי נדל"ן רבים מתמודדים עם לבטים ושאלות רבות שלעיתים מונעים מהם לקבל החלטה להיכנס לשוק ולעשות עסקה.

מגוון אפיקי ההשקעה בענף והתשואות המשתנות אינם נטולי סיכונים לחלוטין, ותכנון השקעה נכון מצריך ידע, ניסיון ובחירת אפיקי השקעות נדל"ן מותאמות אישית עבור כל משקיע.

אם יש ברשותכם סכום כסף מתאים ואתם מעוניינים להשקיע בנדל"ן, אבל אולי קצת חוששים לעשות טעויות הרות גורל ומעדיפים לעשות זאת באמצעות מלווה משקיעים מקצועי – הגעתם למקום הנכון.

בשורות הבאות נסביר מה כולל תהליך ליווי משקיעים בנדל"ן, לאילו סוגי משקיעים זה יכול לעזור, אילו יתרונות הוא מביא עמו, מהם שלבי התהליך המלאים ואיך מתחילים. מוכנים? בואו נצלול פנימה.

 

 

 

מהו ליווי משקיעים?

ליווי משקיעים בנדל"ן הוא תחום עיסוק מקצועי אשר מקביל ליועץ השקעות או מנהל תיקי השקעות בשוק ההון.

בשונה מרכישת דירה המיועדת למטרת מגורים, רכישת נכס נדל"ן להשקעה מתבצעת למטרות הגדלת ההון וגריפת תשואה הן משכירות והן מעליית ערך הנכס על פני זמן.

השקעה בדירה או נכס אחר אינה נדרשת לענות על צרכי המשפחה וגודלה, שאיפות הדיור ואיכות החיים, רצון בקרבה להורים ו/או למקומות עבודה או על החלום לנדנדה בגינה ומטרתה העיקרית היא מקסום רווח.

ליווי משקיעי נדל"ן בישראל הוא שירות מקצועי המחבר בין ידע נרחב בענף הנדל"ן והיכרות עם אפיקי השקעה שונים בתחום הנדל"ן בארץ ובחו"ל, שליטה בחוקי הנדל"ן, במיסוי, בגיוס הון ומימון ובניתוח תחזיות, לצורך ניצול מיטבי של ההון המושקע, איתור הזדמנות וניהול ההשקעה עד להשגת התשואה האופטימלית עבור המשקיע.

 

השקעה עצמאית בנדל"ן או השקעה עם ליווי מקצועי

בין משקיעי הנדל"ן ניתן למצוא אילי הון ונדל"ן ותיקים ומנוסים, משקיעים מבוססים בעלי הון הנוהגים פיזור השקעות ומציגים יכולת לנטילת סיכונים, אל מול משקיעים פרטיים או כאלה הנמצאים בתחילת דרכם, בעלי הון מוגבל ו/או חד פעמי, שהבחירה להשקיע בנדל"ן מיועדת להבטיח את עתידם.

משקיעים מכלל הקבוצות הללו יכולים להסתייע רבות באמצעות ליווי השקעות נדל"ן מקצועי, בין אם בכדי למקד ולבנות השקעה חד פעמית אחראית ובין אם בבניית תכנית השקעות ארוכת טווח ורחבה יותר, להפקת תשואה גבוהה יותר, צמצום סיכונים וראייה ארוכת טווח.

אין כל מניעה לרכוש דירה להשקעה, או כל נכס אחר באופן עצמאי, להעמידו להשכרה ו/או למכירה בהתאם לתנאי השוק, וישנם לא מעט משקיעים שנהגו כך, ואף זכו לגזור תשואות נאות.

יחד עם זאת חשוב לזכור כי השקעת נדל"ן היא השקעה מורכבת, אשר כרוכה בעלויות רבות נוספות שחשוב להכיר ולהביא בחשבון.

תחשיבי מיסוי שגויים, עלויות השבחה, שינויים חיצוניים המשפיעים על הביקוש לשכירות וטווח מחירי השכירות, חבויות והוצאות קיימות לבעל הנכס עשויים להפוך את הרכישה מהשקעה להוצאה מכבידה.

הגדרת תפקידו של מלווה משקיעים בנדל"ן היא תכנון נכון וליווי מקצועי אשר יסייעו להימנע מכל הללו, הן באמצעות תכנון מוקדם מדויק והן באמצעות ניהול ההשקעה לאחר הרכישה.

 

 

 

 

כיצד מתבצע תהליך ליווי משקיעי נדל"ן

ליווי לרכישת דירה או נכס הוא שירות הבנוי על התאמה אישית.

ענף הנדל"ן מציע מגוון אפיקי השקעה ואפשרויות השקעה בישראל ובחו"ל, בצורה ישירה, באמצעות השתלבות בקבוצת משקיעים, השקעות לטווח הקצר ולטווח הארוך, חתירה לתשואה חד פעמית או מסלולי נדל"ן מניב ואפשרויות רבות נוספות.

ניתן לבחור בין ליווי השקעות נדל"ן באמצעות אנשי מקצוע שמתמחים בהשקעות נדל"ן בישראל, או להגדיל את קשת האפשרויות באמצעות שירות המשלב בין השקעות בישראל לשירותי ליווי משקיעים בנדל"ן בחו"ל.

ככל שהגורמים המלווים מביאים ידע נרחב בנדל"ן מקומי ו/או בינלאומי, המשקיע יזכה לחשיפה להזדמנויות בלתי מוגבלות וללא תקרת זכוכית.

ליווי משקיעים בנדל"ן הוא תהליך ולא אירוע נקודתי. התהליך מתבצע לאורך זמן ועשוי להימשך מספר חודשים.

 

 

שלבי התהליך:

◄ הבנת צרכי המשקיע ויעדיו – מיפוי ראשוני הכולל שיח פתוח והקשבה למשקיע, בחינת היכולות הפיננסיות וההון המיועד להשקעה, מטרות ההשקעה ויעדיה, צורך בנזילות ומאפיינים נוספים. בשלב זה גם יחשוף היועץ את המשקיע למגוון אפיקים ואפשרויות, על היתרונות, החסרונות והסיכונים הטמונים בהם, לצורך התאמה מיטבית וקביעת בסיס לתכנית.

◄ בניית פרופיל משקיע – בניית פרופיל משקיע והכנת תוכנית עבודה תוך התייחסות למאפייניו האישיים של הרוכש כפי שהשתקפו בשלב המיפוי וההיכרות.

◄ איתור נכסים פוטנציאליים – עם השלמת המיפוי ובהתבסס על תכנית העבודה והיעדים, יחל המלווה המקצועי בשלב איתור נכסים בעלי פוטנציאל לרווח גבוה אשר עומדים בקריטריונים של המשקיע. איתור הנכסים יחתור להעמדת מספר אפשרויות, על פי סוג הנכס המבוקש, אזור ההשקעה, עמידה במסגרת התקציב שהוגדרה ופרמטרים נוספים.

◄ סינון וניתוח האפשרויות – כאשר על הפרק מונחות מספר הצעות להשקעה, יתבצע סינון קפדני, ניתוח מידי ומאפיינים של כל אחד מן הנכסים הללו, זיהוי סיכונים, יתרונות וחסרונות. אלו ישמשו גם לבניית תחזית והערכה להתנהלות ההשקעה ולתשואות, ובסופו של דבר סינון ובחירת הנכס האידאלי בהתאמה מלאה לצרכי המשקיע ולקידום האינטרסים הכלכליים שלו. שלבי האיתור וסינון הנכסים אינם בבחינת פעולה טכנית או רצף פעולות חד פעמיות, וככל שלא יימצא הנכס המתאים והמדויק לצרכי המשקיע ולהצלחת ההשקעה, ימשיך היועץ המלווה בניסיונות איתור, תוך בחינת התכנית ויעדיה כמו גם מעקב אחר התנהלות השוק והענף והתנהלות דינמית המתאימה את עצמה לשינויים הללו.

◄ ליווי משפטי – עם קבלת ההחלטה על ההשקעה בנכס שנבחר, יתבצע הליך מוקפד הכולל ליווי משפטי ובדיקות מקיפות של הנכס על ידי עורך דין מקרקעין שמלווה את המשקיעים. עורך הדין המלווה יבצע בדיקות הנוגעות לרישום הנכס בטאבו ובמנהל, איתור הערות אזהרה, חריגות בניה, חבויות של המוכר, משכון, בדיקות בדק לאיכות הנכס, איתור ווידוא רישום וחבויות אל מול רשויות ועוד. מטרת הבדיקות הללו היא לוודא כי הנכס המוצג למכירה אכן נמכר בצורה חוקית וכשרה על ידי בעליו, אינו מביא עמו מורכבויות בירוקרטיות או מהותיות שעשויות לעכב את העסקה או להשפיע עליה. חשוב לבצע את הבדיקות האמורות בשלב זה, בטרם חתימה על כל הסכם מחייב.

◄ שירותי ייעוץ משכנתא ומימון במידת הצורך – השקעה בנדל"ן בנויה במקרים רבים מהעמדת ההון העצמי של המשקיע, לצד מימון חיצוני להשלמת העסקה. במקרים רבים ההמלצה היא למצות את יכולות האשראי וגיוס ההון גם כאשר קיים הון מספק לרכישה ולהשקעה, למטרות מינוף ההון, רכישות והשקעות נוספות. גיוס הון ומימון להשקעת נדל"ן יתבצע באמצעות נטילת משכנתא – הלוואה מורכבת וממושכת, אשר כרוכה בעלות לא מבוטלת. הליך ושירותי ייעוץ משכנתא וגיוס מימון ניתנים למשקיע על פי צורך, וכוללים תכנון מבנה הלוואה, תמהיל אופטימלי המביא בחשבון את יכולת ההחזר של המשקיע אל מול צפי נדל"ן מניב-דמי שכירות שיניב הנכס, שינויים אישיים ואחרים לאורך חיי המשכנתא, התנהלות מול בנקים ומיקוח על ריביות ותנאים, קבלת אישור עקרוני ומימוש ההלוואה בפועל.

◄ חתימה על חוזה מכר – עם סיום הליכי הבדיקות וגיוס ההון, ובהתאם להם, תקודם העסקה באמצעות חתימת הצדדים על חוזה מכר. שירותי ליווי משקיעים בנדל"ן יכללו ייעוץ, ליווי מלא לחתימה על חוזה מכר, בחינה מוקדמת של סעיפי החוזה על ידי עורך דין נדל"ן מקצועי, הטמעת תיקונים ושינויים על פי צורך, ליווי ונוכחות במעמד החתימה.

◄ ליווי לאחר רכישת נכס במציאת שוכרים והשכרתו – שלב זה רלוונטי למשקיעים אשר בחרו לרכוש דירה או נכס מסחרי לצרכי השכרתו. לאחר מימוש העסקה, רישום הבעלות וקבלת הנכס בפועל, יסייע היועץ למשקיע בהעמדת הנכס להשכרה, איתור שוכרים מתאימים, קביעת תנאי התקשרות: עלות שכירות, תקופת שכירות, חבויות הצדדים ועוד, וגיבוי של הללו בחוזה חתום, חוקי ומוסכם.

 

חשוב לזכור, השקעות נדל"ן אינן מוצר מדף, ולצד הנדל"ן המניב קיימים אפיקים נוספים דוגמת השקעה בקרקעות, השקעה בקרנות נדל"ן, השקעות בפרויקטים פרטניים או קבוצתיים בנדל"ן בחו"ל, השקעות פליפ מהירות למטרת השבחה ועוד.

השלבים המפורטים לעיל מתייחסים בעיקרם להשקעות בשוק הנדל"ן המקומי שלנו כאן בישראל והליך הליווי עשוי להשתנות בהתאם לאופי ההשקעה, מאפייניה וצרכי המשקיע.

 

 

מבחר פרויקטי נדל"ן בארץ ובעולם: